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家族信托在资产配置上更可能获得逆周期机会
2020-02-13分类:信托 · 债券 / 信托来源:金融界

中国信登最新数据显示,家族信托凭借灵活的制度安排优势成为各信托公司加速转型方向之一,2019年3季度全行业家族信托实现较快增长,其规模较2季度末提升50.99%,是目前增速最快的创新业务类型。

2019年11月19日,在21世纪经济年会的“财富管理”论坛上,香港厚博传承信托公司行政总裁祁佳慧女士、上海信托信睿家族办公室总经理蔡汝溶女士、中信信托家族信托业务部总经理王楠女士、中融信托家族办公室总经理王汝成先生、瑞银律师事务所创始合伙人王昊女士等多位在家族信托领域有着资深经验专家,一同讨论了在资产管理的大变局时代下,家族信托如何破局财富管理。

中融信托家族办公室总经理王汝成认为,家族信托内的资产更像是社保资金、国外知名大学的捐赠资金,他们共同的特征是久期很长,这就能获得逆周期配置的机会。

“对于家族信托内的资产而言,不必要去追求短期的暴利,或者追求高风险的产品,而应该稳健,去寻求和等待逆周期机会。”王汝成说,“家族信托给了客户和机构一个很好的机会。对于客户而言,有了这个工具后,你可以首先看到自己的目的是隔离,是传承,那久期拉长后才有可能找到最适合的,如果有一个正确的投资理念,把时间拉长之后加上复利,可能会有一个很好的收益;对于机构而言,家族信托的资产则给了市场一个长期资本,而目前中国市场上还是缺少长期投资资本的。过去大家是很难得到长钱,自然也很难关注到必须用长期资本才能得到的机会,我认为家族信托的增长给市场提供了这个可能性,这也是今天财富管理的新机遇。”

此外,针对遗嘱、保险、家族信托等财富管理问题在传承中的不同作用,王汝成则表示,一是遗嘱和保险在传承过程中,只能做到一代传承,很难做到多代传承;二是一代传承最终还是会把钱给到自然人,但是人就有不靠谱的时候,可能出现各种各样的问题,如婚姻风险,行为风险(如赌博)等。而家族信托和这两类工具相比,最核心的不同就是它的隔离属性,家族信托建立了一种机制,并由机构去执行这个机制,以实现多代传承、有序传承,具有较好的稳定性

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