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银行业不良处置力度加大 资产管理公司面临收持不良资产好时机
2020-08-24分类:不良资产 / 不良资产来源:金融时报-中国金融新闻网

新金融网当前,我国金融业运行平稳,风险整体可控。同时,受疫情等因素的影响,上半年,银行业的新增不良贷款较去年同期有所上升,未来不良贷款上升压力较大。为缓释风险,银行业加大了对不良资产处置的力度。


  这为以不良资产经营为主业的金融资产管理公司提供了资产收持的良好时机。金融资产管理公司在合理报价的基础上积极收购不良资产包,同时加大不良资产处置力度,聚焦主业主责,不断探索业务创新转型,推动不良资产主业高质量发展。


  加大收持力度


  当前,不良资产资源供给增加,来源更加多元化,除了银行之外,信托等非银机构不良资产转让需求上升。此外,受疫情影响,企业流动性资金紧张,盘活资产和化解债务需求上升。从价格来看,不良资产市场早已经实现理性回归,收购成本相对较低,金融资产管理公司正处于不良资产收持的良好时期。


  今年上半年以来,作为不良资产市场主力军的四大金融资产管理公司加大主业投放力度,克服了疫情的影响,在理性报价的基础上不断扩大收购规模。


  中国华融上半年收购不良资产规模累计超800亿元,尤其是在6月,银行不良资产包推出的高峰期,累计收购不良资产规模超500亿元。中国长城资产上半年收购金融不良资产本金383.84亿元,收购非金融类不良资产135.13亿元。中国东方新增不良资产业务投放302.84亿元,成功落地19个“总对总”不良资产包项目,累计收购债权本金79亿元。


  下半年,随着银行加大不良资产处置力度,金融资产管理将大有可为。四大金融资产管理公司在今年的年中工作会议上都释放出将会继续在不良资产主业领域深耕的信号。中国信达表示,重点部署了不良主业开展、“大不良”业务拓展等工作。中国华融表示,积极开展“总对总”收购,提高反向收包、定制收包能力,积极参与中小银行、信托、证券等机构不良资产收购。中国东方透露,聚焦主责主业,抓住机遇、主动出击,以更宽广的视野围绕“大不良”来拓展业务,包括从非银金融机构找商机,积极参与信托业风险化解,从资本市场不良方向尝试创新突破等。中国长城资产提出,下半年计划出资800亿元收购金融及非金融类不良资产。


  创新业务模式和领域


  在扩大收购规模的同时,金融资产管理公司积极探索收购的新模式、新领域。比如,中国长城资产探索开展不良物权、证券公司股票质押类问题资产、银行“表内+表外”不良资产收购业务等。


  也有业内人士表示,“总对总”的不良资产收购成为金融资产管理公司侧重的一大方式,此外,金融资产管理公司近年来注重挖掘非金融不良资产领域。


  监管机构此前提出,有序开展单户对公和批量个人不良贷款转让试点。业内人士表示,这一试点的推出,必然对金融资产管理公司现有的不良资产经营模式带来新的机遇和挑战,机构需要面对的是如何进行业务模式的创新。


  在抓住市场机会收购不良资产包的同时,金融资产管理公司加快了存量和增量不良资产的处置力度。


  有专家表示,在不良资产处置中,应保持创新思维,运用综合手段,最大限度地挖掘有效资产的价值以及对无效资产进行及时清退。一方面,充分借助传统处置方式,拓宽渠道,加快资产处置的速度,缩短周期,提升处置的效率;另一方面,运用投行手段,向“三重”(重组、重整、重构)转型,逐步形成以重组业务为核心,借助多牌照形成的综合金融服务优势,各板块协同助力化解不良资产。


  近年来,四大金融资产管理公司不良资产处置端不断探索重组业务模式,拓展实质性问题企业的重组。比如,中国长城资产透露,按照“阶段支持型、经营恢复型、统筹盘活型、重塑挽救型”四种类型开展实质性重组。


  线上推介会不间断


  疫情防控期间,四大金融资产管理公司充分借助线上渠道,创新线上模式,对不良资产进行推介。


  中国东方近期陆续举办了三场“行云流水”系列线上资产推介会。8月18日,中国东方在淘宝直播平台成功举办了中国东方“行云流水”系列线上资产推介会浙江省分公司专场。这是中国东方首次推出专场直播推介会,对500余户债权资产进行推介,债权本金合计逾110亿元。


  7月,中国华融举办“华融月”线上资产推介活动。精选了171户抵质押物充足、升值潜力较大、区位优势明显的资产,债权本息合计规模超过227亿元。系列推介以每周两场的频次,由中国华融江苏、深圳、湖北、广东、山东、浙江、河南、黑龙江8家分公司分别进行详细推介。


  借助各种线上平台,采用直播等模式推介不良资产,金融资产管理公司不断拓宽不良资产处置的渠道,缩短处置周期,提升处置效率。


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